Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns
Als lizenziertes Online-Casino unter Curaçao eGaming (Lizenz 8048/JAZ2020-013) sind wir verpflichtet, Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Identitätsbetrug aktiv zu verhindern. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.
Unsere AML Richtlinie
Wir betreiben die Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2020-013 der Curaçao eGaming Authority und unterliegen damit den dortigen Anti-Geldwäscherei-Vorschriften. Diese verlangen von uns, jeden Kunden zu identifizieren, Transaktionen zu überwachen und ungewöhnliche Aktivitäten zu melden. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, ohne Ausnahmen für VIP-Kunden oder langjährige Konten.
Unser internes AML-Programm umfasst einen benannten Compliance Officer, jährliche Schulungen aller Mitarbeiter und verdachtsbasierte Meldungen an die zuständige Financial Intelligence Unit. Verdächtige Transaktionen leiten wir nicht automatisch an Dritte weiter; die Meldung erfolgt nach sorgfältiger interner Prüfung. Auszahlungen auf Dritte führen wir nie aus.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte und Dokumente
Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Überschreitung bestimmter Transaktionsschwellen. Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum, Adresse und Ihre Angabe zur steuerlichen und geografischen Zulässigkeit. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden.
Legitimationsprüfung, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis setzen uns in die Lage, die Angaben in Ihrem Konto zu bestätigen. Unvollständige Dokumente verlängern die Bearbeitung; zählen Sie deshalb auf klare Scans statt Handyfotos mit Reflexionen.
- Ausweiskopie: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig
- Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
- Zahlungsmittelnachweis: Foto der Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot der E-Wallet mit sichtbarem Namen
- Bei Krypto: Nachweis der Wallet-Adresse über einen Screenshot der Transaktion
Ablauf der Verifizierung
Die Prüfung läuft in fünf Schritten ab und dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel weniger als 48 Stunden. Nach der Einreichung bestätigen wir den Erhalt per E-Mail. Sie verfolgen den Status in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung.
- Dokumente über das gesicherte Formular in Ihrem Konto hochladen
- Automatische Qualitätsprüfung (Lesbarkeit, Vollständigkeit)
- Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
- Rückfrage per E-Mail, falls ein Dokument fehlt oder unleserlich ist
- Bestätigung per E-Mail, danach sind Auszahlungen freigeschaltet
Datenschutz der Dokumente
Ihre Dokumente liegen auf verschlüsselten Servern in der EU, der Zugriff ist auf die Compliance-Abteilung beschränkt und wird protokolliert. Wir geben Ausweiskopien nie an Marketingpartner oder Dienstleister ohne gesetzliche Grundlage weiter. Jede Übermittlung läuft über TLS-verschlüsselte Verbindungen.
Nachweis der Herkunft von Mitteln
Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern dürfen wir nachfragen, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die ab bestimmten Schwellen greift. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 10,000 CHF innerhalb kurzer Zeit oder wiederholte Einzahlung-Auszahlung-Zyklen ohne nennenswertes Spielverhalten.
Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente von Vermögenswerten oder Erbschaftsunterlagen. Die Prüfung behandeln wir streng vertraulich. Spielen Sie mit einem Budget, das Ihr regelmässiges Einkommen klar übersteigt, bitten wir um Verständnis, dass wir vor der Freigabe weitere Nachweise anfordern.
Wie wir Transaktionen überwachen
Einzahlungen und Auszahlungen prüfen wir automatisch und stichprobenartig manuell. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben; bei Krypto gilt die gleiche Wallet, von der die Einzahlung kam. Gewinne über den eingezahlten Betrag zahlen wir per Banküberweisung oder Krypto aus. Der tägliche Höchstbetrag liegt bei 5,000 CHF.
Mindestein- und -auszahlung betragen je 20 CHF. E-Wallets und Kryptoauszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen dauern 1 bis 5 Werktage. Gebühren erheben wir keine. Auszahlungen über die beim Einsatz verwendete Methode verhindern, dass unser System als Durchlaufstelle für fremde Gelder missbraucht wird.
Was bei fehlender Verifizierung passiert
Ohne abgeschlossene Verifizierung bleibt die erste Auszahlung gesperrt. Fordern wir Dokumente an und Sie reichen sie nicht innerhalb von 30 Tagen ein, frieren wir das Konto ein: Einzahlungen sind dann nicht mehr möglich, und laufende Boni verfallen. Das Guthaben bleibt dabei unangetastet und steht nach erfolgreicher Verifizierung wieder zur Verfügung.
Bei widerlegten Angaben, gefälschten Dokumenten oder Hinweisen auf Drittmissbrauch schliessen wir das Konto dauerhaft und melden den Vorfall an die Aufsichtsbehörde. Auszahlungen verbleibender Guthaben nehmen wir nur nach Klärung vor. Liegt ein Identitätsmissbrauch vor, erstatten Sie uns unverzüglich Meldung; wir sperren das betroffene Konto sofort und arbeiten mit den Behörden zusammen.
Wie lange wir Dokumente speichern
Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre nach der Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ermöglicht die spätere Prüfung durch die Aufsichtsbehörde und die Financial Intelligence Unit. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente unwiderruflich.
Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anfordern oder die Löschung verlangen, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Anfragen richten Sie an [email protected]; wir antworten innerhalb von 30 Tagen, im Regelfall deutlich schneller.
Häufige Fragen
Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?
Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten. Vollständige Dokumente verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder beim Erreichen bestimmter Schwellen.
Wie lange dauert die Bearbeitung meiner Dokumente?
Bis zu 48 Stunden. Unleserliche oder unvollständige Dokumente verlängern die Frist; Sie erhalten dann eine Rückfrage per E-Mail.
Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?
Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Beträge über dem eingezahlten Geld zahlen wir per Banküberweisung oder Krypto aus.
Warum verlangt das Champion Casino einen Nachweis der Herkunft von Mitteln?
Ab hohen kumulierten Einzahlungen oder bei auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet nachzufragen, woher die Mittel stammen. Das betrifft die Prävention von Geldwäscherei.
Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?
Die erste Auszahlung bleibt gesperrt. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung frieren wir das Konto ein; bestehendes Guthaben bleibt erhalten und wird nach Verifizierung freigegeben.